. Интернет - мошенничество (средства и методы борьбы) | Консалтинговая компания "Сфинкс"

Вход в систему

Курсы валют на Банкир.Ру

Интернет - мошенничество (средства и методы борьбы)

Рубрика «Интернет - технологии»

 

Интернет - мошенничество (средства и методы борьбы)

 

© Михаил Соболев, генеральный директор ООО «Консалтинговая компания «Сфинкс», 2009 www.sphinx.su

 

Вопрос в редакцию

Скажите, какие последствия могут быть для фирмы, если она разместит свои электронные адреса в Интернете?

 

В XXI веке скорость получения нужной информации становится критерием эффективности руководителя и условием выживания фирмы.

Одной из главных задач в бизнесе является узнаваемость фирмы и доступность контактной информации о компании. Для этих целей служат: телефон, факс, web-сайт, skype, e-mail.

Разместив контактную информацию в Интернете, вы повышаете вероятность получения первого контакта с потенциальным клиентом.

Однако этими данными могут воспользоваться Интернет - мошенники.

Как они работают?

С помощью поисковых систем (программ - роботов) или покупая базы данных с электронными адресами компаний, группа заинтересованных лиц изучает ваши финансовые возможности.

Цель простая - с вашей помощью получить доход, предлагая товары или услуги, которые вы заведомо не получите.

Примеры обращения Интернет - мошенников.

Пример 1

From: ©UK LOTTERY <dance@nb.sympatico.ca>

To: winner@uklot.org

Subject: Confirm receipts

Текст письма

You won £1,000,000.00 GBP. Get back to us via email.

 

Пример 2

From: EURO MILLION  LOTTERY AWARD WINNER 2008 <infoeuromillionsaward2008@gmail.com>

Subject: CONGRATULATIONS!!! YOU HAVE WON

Текст письма

EURO MILLION SPAINSH LOTTERY INTERNATIONAL.

FROM:VICE PRESIDENT

INTERNATIONAL PROMOTION/PRIZE AWARD DEPT.

REFERENCE:67/80/ESP

BATCH:ESP-541-623-782

DATE:27TH Of Nov 2008

Email:infogarciamtg@gmail.com

Email:infomtggarcias@aim.com          

RE: WINNING NOTIFICATION / FINAL NOTICE           

Sir/Madam

We are pleased to inform you of the result of the Euro Million Spainsh Lottery Winners International E-mail programs held on the  20th Of Nov 2008. Your E-mail address attached to ticket number 653-908-321-675 with serial main number 345-790-241-671 which consequently won in the 2nd category, you have therefore been approved for a lump sum pay out of 1.000.000.00 Euro. (One Million Euro)

CONGRATULATIONS!!!

Due to mix up of some numbers and names, we ask that you keep your winning information confidential until your claims has been processed and your money remitted to you. This is part of our security protocol to avoid double claiming and unwarranted abuse of this program by some participants. All participants were selected through a computer ballot system drawn from over 100,000 company and 50,000,000 individual email addresses and names from all over the world.

This lottery was promoted and sponsored by his royal highness King Rey Juan Carlos and Spanish European Lottery Board in conjunction with all international world organization such as (UNITED NATION,UNICEF, UNESCO,W.H.O  E.T.C  in order to enhance and promote the use of Internet Explorer Users and Microsoft-wares around the globe. This promotional program takes place every three year. We hope with part of your winning you will take part in our end of year 50 million Euro International lottery.

To file for your claim, please contact our fiducial agent: DR.DAVID  GARCIA

 (DAVID GARCIA SECURITY COMPANY SPAIN)

TEL: 0034-634-290-815

Email:infogarciamtg@gmail.com   OR  infomtggarcias@aim.com

 Please Remember to complete the verification form below, As all winning must be claimed not more than one month, After this date all unclaimed funds will be included in the next stake. Please note in order to avoid unnecessary delays and complications please remember to quote your reference number and batch numbers in all correspondence. Furthermore, should there be any change of address do inform our agent as soon as possible.

Congratulations once more from our members of staff and thank you for being part of our promotional program.

Note: Anybody under the age of 18 is automatically disqualified.

Sincerely yours,

MRS,COMFORT JOSE

Lottery Coordinator

This message is CONFIDENTIAL. It may also be privileged or otherwise protected by work product immunity or other legal rules. If you have received it please let us know by reply it from your system; you should not copy it or disclose its contents to anyone. All messages sent to and from David Garcнa Security Company Spain may be monitored to ensure compliance with internal policies and to protect your winning from the Euro Million Spanish Lottery Award Promotion. The contents of any email addressed to our clients are subject to our usual terms of business; anything which does not relate to the official business of the firm is neither given nor endorsed by it.

                                      VERIFICATION FORM

1. FULL NAME:____________________________

2. ADDRESS:_____________________________

3. MARITAL STATUS:______________________

4. OCCUPATION:_________________________

5. AGE:__________________

6. SEX:_________________

7. NATIONALITY:___________

8. COUNTRY OF RESIDENCE:____________________

9. TELEPHONE NUMBER:______________

10. FAX NUMBER:___________________

11. BATCH NUMBER :____________

12. REFERENCE NUMBER:_________________

13. ALTERNATIVE EMAIL ADDRESS IF ANY:___________________________

 

Пример 3

From: EURO MILLIONS LOTTERY <madrideuromillions@gmail.com>

Subject: CONGRATULATIONS!!!

Текст письма

CONGRATULATION!!!

Dear Winner,

We happily announce to you the draw (01120709) of the EURO MILLONES AWARD

LOTTERY ESPAСA (SPAIN) SESSION HELD ON THE 4TH AUGUST, 2009.

Your email address has won and been approved to claim a total sum of Ђ742,185.57 (Seven Hundred and Forty Two Thousand, One Hundred and Eighty Five Euro, Fifty Seven Cents Only).

HOW TO CLAIM YOUR PRIZE !

Simply contact our lottery Agent with the following particulars which are attached to your payment order:

(i) Batch No: 098034262009/077/ES

 (ii) Ticket No:210-3100-050039.

(iii) Lucky code No: ML-09606/XPWIN.

(iv) Ref No: 01/6034/03/094.

SEGMED S.A.

MADRID, 28008, SPAIN.

CONTACT PERSON: DON PEDRO SANCHEZ.

TEL/FAX: +34-664.095.138

EMAIL : segmedval@gmail.com or segurosmedval@gmail.com

The Euro Milliones Lottery Program internet draw is held every quarterly, and it is organized to encourage the use of the internet and computers worldwide. We are proud to say that over 200 Million Euros are won annually in more than 150 countries worldwide.

You will be inform by our agent on how your Cashier's Cheque or by wire bank transfer for the sum which has already been deposited with your email contact.

Congratulation once again,

GIMENO ZORRILLA.

PROMOTION CORDINATOR.

 

Можно привести дословный перевод этих обращений, но суть их одна и та же. 

В этих письмах говориться, что вы стали счастливым обладателем выигрышного билета или оказались единственным наследником богатого человека и ваше имя вписано в его завещание.

Вам предлагают заполнить анкету, прислать копию загранпаспорта. При этом обещают, что для вас всё абсолютно бесплатно.

Дождавшись от вас анкетных данных, вам обязательно перезвонят и обратятся к вам на иностранном языке. Цель - убедить вас, что вы общаетесь с реальными людьми.

Далее вам обещают выполнить банковский перевод в кратчайший срок.

Только после этого «возникают проблемы».

«Вдруг» выясняется:

- что вам нужно заплатить процент от суммы выигрыша;

- что нужно заплатить символическую сумму за обработку ваших данных;

- что нужно заплатить сумму за отправку документов о выигрыше;

- что ваш счет заблокирован ФБР или комиссией по отмыванию «грязных» денег и что нужно заплатить сумму финансовому брокеру, за «очистку» вашего выигрыша.

Причин для заминок может быть одна или все перечисленные выше.

 

Характерные особенности или почерк мошенников:

1. Сумму, которую нужно выслать, нельзя взять из суммы выигрыша.

2. Сумму, нужно выслать до получения выигрыша или наследства.

3. Сумму нужно отправить, использую международную систему денежных переводов - Western Union, сообщив при этом код перевода (MTCN number).

Система Western Union позволяет получить денежный перевод в любой точке мира, где есть такая услуга. Для этого нужно знать только код - (MTCN number). Если вы сообщаете его мошенникам, то вы не получаете выигрыша и теряете свои деньги.

Анализируя бизнес, основанный на Интернет - мошенничестве, можно сделать следующие выводы:

1. В основе действий мошенников лежит обещание быстрого и простого способа обогащения («нужно только заполнить анкету»).

2. Важно создать в глазах потенциальной жертвы иллюзию достоверности происходящего (это могут сделанные в Photoshopе бланки выигрыша или образцы завещания, а могут быть представлены цифровые копии документов должностных лиц банка или адвокатуры).

3. Мошенники настойчиво давят на психику «жертвы»  - посылая ей письма или звоня на телефон (в любое время суток).

 

Как бороться с мошенниками?

1 способ.

Просто игнорировать сообщения, которые приходят вам на электронную почту, с предложениями получить выигрыш или наследство.

2 способ.

Сообщить о себе неточную информацию.

3 способ.

Поиздеваться над мошенниками и сообщить им неправильный номер денежного перевода (MTCN number).

Важно помнить главное правило жизни - бесплатный сыр есть только в мышеловке.

Не смотря на кризисные моменты, нехватку денег, не верьте, что в далекой Англии или Нигерии есть люди, которые хотели бы помочь вам и вашему бизнесу.

Кроме это, существуют специализированные сайты, на которых представлен обзор видов и схем (с описанием бланков, контактов) Интернет - мошенников.

 

Статья опубликована в информационно-аналитическом журнале «Клуб руководителей» №4/2009, с.4-5.

 

 

Новости
14.02.2021
Творческая встреча «Управление финансами» ...
15.05.2020
Соболев М.В. принял участие в конкурсе на должность главы Арсеньевского городского округа ...
29.02.2020
Опубликованы новые рассказы ...
26.01.2020
Ответы в рамках Форума общественности «Наш Арсеньев» от 22 января 2020 года ...
04.12.2019
Вышла новая книга «Статуэтка. Четки бессмертия» ...
29.05.2019
Запущена демоверсия онлайн игры «Богатей» ...
20.04.2019
День рождения компании «Сфинкс» ...
08.02.2019
Обновлено содержание сайта ...
02.02.2019
Открыта новая рубрика Дыхание миллионера ...
03.09.2018
Выпущена новая книга «Статуэтка. Сокровища чжурчжэней» ...